庞氏骗局在该行业变得猖獗，主要是由于区块链技术的去中心化性质，这使诈骗者能够避开中央货币当局，否则这些当局会标记或冻结可疑交易。
区块链系统的不可变特性使资金转移不可逆转，这也使被骗者更难拿回他们的钱，这对诈骗者有利。
本周早些时候，加密货币交易所KuCoin的首席执行官JohnnyLyu在接受Cointelegraph采访时表示，由于一个主要原因，该行业是这类计划的沃土：
“这个行业充满了渴望投资的用户，几乎没有任何法规可以阻止项目隐藏他们的恶意意图。”
“在对加密行业进行明确和国际认可的金融监管之前，它将继续见证庞氏骗局的兴起和崩溃，”他补充说。
庞氏骗局一词出现于1920年，当时一个名叫查尔斯·庞氏的骗子向投资者推销了一项高回报计划，据称该计划利用邮政回信券来获得可观的收益。
他向投资者承诺在45天内获得高达50%的回报，或在90天内获得100%的利息。言归正传，第一批投资者拿到了声称的回报，但他们不知道的是，他们收到的钱实际上是来自后来的投资者。该周期旨在吸引新投资者，并使庞氏骗取超过2000万美元。
虽然他不是第一个使用这种计划来骗人的人，但他是第一个将其使用到如此规模的人。因此，这项技术以他的名字命名。
简而言之，庞氏骗局是一种虚假的投资计划，它承诺给客户带来天文数字的收益，但使用从新投资者那里收集的资金来支付早期投资者。这有助于此类操作背后的骗子保持某种合法性并吸引新的投资者。
也就是说，庞氏骗局需要持续不断的现金流才能持续。当新员工的数量下降或投资者选择集体提取资金时，这种诡计通常会结束。
如何发现加密庞氏骗局
近年来，随着加密货币市场的上涨，庞氏骗局的数量急剧增加。因此，重要的是要知道如何发现庞氏骗局。
以下是在考虑加密项目是否是庞氏骗局时需要注意的一些方面。
承诺高得离谱的回报
许多加密庞氏骗局声称以低风险回报投资者。然而，这与投资于现实世界的运作方式相矛盾。实际上，每一项投资都伴随着一定的风险。
典型的加密投资会根据当前的市场条件波动，因此此类声明应被视为危险信号。在许多情况下，加入此类网络的投资者永远不会获得任何回报。
加密指数交易平台KoinBasket的创始人兼首席执行官KhaleelullaBaig告诉Cointelegraph，在投资加密项目之前，透明度应该是最重要的考虑因素：
“真正重要的是项目细节的透明度。大多数创始人建立在希望和乐观的预测上。检查创始团队过去的交付记录与承诺的记录。”
他还建议投资者远离基于外部影响的基本面模糊的项目。
未登记的投资项目
在投资任何资金之前，确认加密公司是否已在美国证券交易委员会等监管机构注册非常重要。注册的加密公司通常需要向各自的监管机构提交有关其收入模式的详细信息，以避免受到处罚。因此，他们不太可能参与庞氏骗局。
应避免在加密货币法规宽松且具有庞氏骗局特征的司法管辖区注册的项目。
一些司法管辖区，例如欧盟，已经制定了详尽的加密法规，旨在保护加密投资者免受此类诈骗的侵害。根据欧洲理事会最近通过的一项提案，加密公司将很快有义务遵守加密资产市场(MiCA)规则，并需要获得在该地区运营的许可证。
将加密公司置于MiCA之下将迫使它们披露其收入模式，这将缓和依赖于集团内庞氏骗局计划的加密企业的崛起。
使用复杂的投资策略
庞氏骗局通常会提到复杂的交易策略，这是它们能够以最小的风险获得高收益的部分原因。他们概述的许多增长战略通常很难理解，但这通常是为了避免审查而故意这样做的。
2016年揭幕的Bitconnect庞氏骗局就是利用这种策略欺骗投资者的庞氏骗局的一个例子。其运营商鼓励投资者购买BCC代币并将其锁定在平台上，以允许其“复杂”的借贷软件交易资金。该平台声称提供每年高达120%的月收益率。
以太坊联合创始人VitalikButerin是第一批对该项目发出警报的知名人物之一。该计划被美国和英国当局推翻，并宣布为庞氏骗局。它在2018年的关闭引发了BCC价格下跌，导致数十亿美元的损失。
高度集中
庞氏骗局通常在中心化平台上运行。OneCoin庞氏骗局是一种基于高度中心化网络的加密庞氏骗局。金字塔计划在2014年至2019年间运行，骗取了投资者约50亿美元。该项目依靠自己的内部服务器来运行该策略，并且缺乏区块链系统。
随后，维卡币只能在其本地市场维卡币交易所进行交易。代币可以兑换成现金，通过电汇进行资金转账。
OneCoin市场也有每日提款限制，阻止投资者一次提取所有资金。
在该行动的一些关键成员被捕后，该计划于2019年失败。然而，OneCoin创始人RujaIgnatova仍处于逍遥法外的联邦逮捕令仍然悬而未决。
多层次营销
KuCoin的Lyu指出，这些年来不祥的危险信号并没有太大变化，多层次营销仍然是许多庞氏骗局的核心：
“涉及多层次用户、推荐计划、百分比、滑动比例和其他技巧的复杂收入计划都是庞氏骗局的迹象，该计划使用下层注入的资金来养活上层，而实际上没有做任何生意。”
多层次营销是一种有争议的营销技术，它要求参与者通过营销某些产品和服务并招募其他人加入网络来产生收入。新员工赚取的佣金与上线成员分享。
最近因利用这种分层系统而成为头条新闻的一个庞氏骗局是GainBitcoin。由AmitBhardwaj领导的金字塔计划有七名主要招聘人员，他们分别位于印度和世界各地的不同大陆。他们每个人的任务是招募投资者进入网络。
该计划保证用户的比特币(BTC)存款在18个月内每月获得10%的回报。
据称该计划已从投资者那里收集了385,000至600,000比特币。
庞氏骗局已被骗子使用了一百多年。然而，由于缺乏管理该行业的详细法规，他们能够在加密行业蓬勃发展。
因为加密世界容易受到这些类型的计划的影响，所以在投资任何新项目之前要谨慎行事是很重要的。
